מאמרים וכלים

איך נערכים לפגישה עם יועץ פנסיוני או סוכן פנסיוני?

מיהו היועץ הפנסיוני? מה תפקידו של סוכן הביטוח? מה ההבדל ביניהם? ולמי כדאי לפנות בבואך לקבל החלטה בדבר החיסכון הפנסיוני שלך?

רפורמת בכר משנת 2005 יצרה מושג חדש שנקרא "יועץ פנסיוני". ההבחנה בין "יועץ פנסיוני" לבין "סוכן פנסיוני" נעוצה במידת האובייקטיביות שלו, כלומר בקשר הכלכלי או העסקי (הזיקה) שלו לגוף המנהל את החיסכון הפנסיוני. להמשך קריאה

 

על מה נדבר בפגישה עם יועץ/סוכן פנסיוני?

נושא מה לברר?
מוצרים אילו מוצרי פנסיה יש לי? האם הם מתאימים למצבי? האם כדאי לעשות שינוי במוצרים? אם כן, אילו שינויים ולמה?
חיסכון לאילו סכומים אני יכול לצפות כשאפרוש? כהון/כקצבה? האם מספיק? מהו מסלול ההשקעה שלי כיום? האם הוא מתאים לגילי ולאופק החיסכון שלי?
ביטוחים לאילו סכומים אני יכול לצפות במקרה של אבדן כושר עבודה? למוטביי במקרה מותי? כהון/כקצבה? האם המסלולים מתאימים לי? האם ניתן לרכוש את הביטוחים בנפרד יותר בזול? האם ומתי יש צורך בעדכון מוטבים?
הפרשות האם אפשר להגדיל את ההפרשות וליהנות מהטבות מס?
תשואה כמה עשתה הקופה שלי בשנה האחרונה? בחמש השנים האחרונות? האם היא בשליש העליון של הקופות מסוגה? אם לא – מדוע?
מחיר כמה זה עולה לי? איך אני ביחס לממוצע? איך אוכל להפחית עלויות?
גוף מנהל מיהו? האם הוא קטן? גדול? יציב? ללא שערוריות? מי מנהל את ההשקעות?

עיצוב ללא שם (17)

הסברה בתקשורת 2024

הסברה בתקשורת 2024 פעמונים באינטרנט לכתבה בישראל היום לכתבה בכלכליסט לכתבה בחדרי חרדים לכתבה במעריב לכתבה במאקו לכתבה באייס לכתבה…
לפרטים נוספים הסברה בתקשורת 2024
paamomim-campain-madad-pamoniton

המלצות מדיניות – בעקבות סקר פעמונים לחוסן כלכלי, 2023

סיגל פרידמן גמליאלי – מנהלת יחידת המחקר בפעמונים זוהי השנה השלישית בה אנו מפרסמים את ממצאי סקר פעמונים. הסקר  מקיף…
לפרטים נוספים המלצות מדיניות – בעקבות סקר פעמונים לחוסן כלכלי, 2023
eyaldoron

מה עושים עכשיו? התנהלות בימים של משבר. מאת ד"ר אייל דורון

תקציר הרצאה של אייל דורון – את המפגש אייל פתח בשאלה: מתי הרגשתם שהעולם משתנה? כאשר ב2018 מנהיג הOpen AI…
לפרטים נוספים מה עושים עכשיו? התנהלות בימים של משבר. מאת ד"ר אייל דורון
tal-harel

שיחה עם טל הראל מתתיהו – סגנית המפקח על הבנקים וראש אגף טכנולוגיה, חדשנות וסייבר

חן כהן מנהלת אזור במערך נושמים לרווחה בשיחה עם טל הראל מתתיהו: אני אציג אותך ואת עצמי ואפתח בתודה על…
לפרטים נוספים שיחה עם טל הראל מתתיהו – סגנית המפקח על הבנקים וראש אגף טכנולוגיה, חדשנות וסייבר
דילוג לתוכן