בסיומה של השנה האזרחית ניתן להיערך להגשת בקשה להחזר מס, לדאוג לחסכון פנסיוני פטור ממס לעצמאיים, להגיש בקשה למענק עבודה ועוד. ביצוע הפעולות מול הרשויות מסתכמות פעמים רבות בהחזר כספי נאה.
בסוף השנה מגיע גם לכם כסף בחזרה. באמצעות הפעולות הבאות תוכלו לחסוך כסף רב.
שכירים, עצמאים, עוזרות בית ומטפלות עם הכנסה בגובה מסוים עשויים לקבל מענק של כ-4,000 ₪ לשנה. אפשר לתבוע את המענק לשנים 2021 ו-2022 בתהליך פשוט שלא מצריך סיוע מקצועי.
התקופה המומלצת להגשת תביעה עבור שנת המס 2022:
- מחודש מאי 2023 כדי לאפשר לרשות המיסים לקלוט את דיווחי המעסיק.
- עד 30.06.2023 כך שהתשלום הראשון יתקבל ב-15.07.2023
- להגיש בקשה למענק עבודה (מס הכנסה שלילי) ניתן להגיש בקשה. ניתן להגיש תביעה שנתיים אחורה,
- לדאוג להימצאותן של קבלות על תרומה, מגיע לכם כסף בחזרה.
- להגיש בקשה להחזר מס (שימו לב! ניתן לבקש החזר מס ל-6 שנים אחורה, לדוגמה: בשנת 2023 עד ליום 31.03.2024 ניתן להגיש דוחות להחזר מס, משנת 2022 עד לשנת 2017 (כולל שנת 2017).
- להגיש בקשה להחזר דמי ביטוח לאומי במידה ושילמת דמי ביטוח עודפים.
- נולד לכם ילד? התגרשתם? פנו למעסיק לעדכון הפרטים בטופס 101 לפני שמסתיימת השנה ותוכלו לקבל את המגיע לכם במשכורת האחרונה. ולא תצטרכו להגיש בקשה להחזר מס דרך פקיד השומה.
- החלפתם מקום עבודה במהלך השנה? לא עבדתם חלק מהשנה? עבדתם ביותר ממקום עבודה אחד? מהרו לבצע תאום מס ותאום ניכויים בביטוח לאומי לפני תום השנה. זה יאפשר למעסיק שלכם לנכות לכם מס מופחת ולזכות אותכם בסכומים המגיעים לכם.
- לבדוק את מאזן ימי החופשה הצבורים לשכירים, בדקו אם אתם חורגים מכמות ימי החופשה שניתנים לצבירה לפני מחיקתם בתום השנה במידה.
- יכולים לחסוך? תוכלו להפקיד עד 70,000 ש"ח לחיסכון בקופת גמל להשקעה. קופה זאת הנה מכשיר חיסכון חדש המאפשר לחסוך סכום של עד 70,000 בשנה בקופת גמל ייעודית. הכסף בקופת הגמל להשקעה נזיל בכל עת אולם במידה והחוסך יפדה את הכסף רק לאחר גיל 60 בקצבה חודשית יהנה מפטור ממס על הרווח.
- לאסוף ולשמור דוחות שנתיים שיתחילו להגיע בקרוב:
- חסכונות
- תשלומי המשכנתה
- קרנות פנסיה, קופות גמל, וביטוחי מנהלים
- קרנות השתלמות
- דוחות שנתיים של חברות הביטוח בהן אתם מבוטחים
- זאת הזדמנות טובה לזרוק את מה שלא צריך ולארגן את הניירת הביתית.
- למשלמים מס על דירה מושכרת ואינם משלמים מקדמות, יש להיערך לתשלומי המס של שנת 2019 עד סוף ינואר 2020.
הערה: אין במידע הנ"ל משום תחליף לייעוץ מקצועי ומשפטי ואין להסתמך על האמור מבלי להיוועץ עם יועץ מס , רואה חשבון, עו"ד, העוסק בתחום בטרם נקיטת כל פעולה או קבלת כל החלטה. הדברים נכונים למועד כתיבתם בלבד, ונכונותם עלולה להשתנות מעת לעת.
לפעולות נוספות לחיסכון כספי בסוף השנה באתר כל זכות
