5 כללי אצבע על: איחוד קרנות הפנסיה

קיבלת מכתב, מסרון או מייל מחברת הביטוח שנושאו איחוד קרנות הפנסיה?

קיבלת שיחת טלפון מחברת הביטוח שמנסה לשכנע לסרב לאיחוד החשבונות שבקרנות הפנסיה?

מה לעשות? להלן חמש עצות פעמונים לנושא:

1. הבינו מהו המהלך לאיחוד חשבונות – מהלך זה שיוזם משרד האוצר נועד לרכז את כל כספי הפנסיה שלכם המפוזרים בקרנות שונות, במקום אחד. המהלך מתבצע אוטומטית ואיננו מחייב פעולה אקטיבית שלכם. לקריאה נוספת על המהלך לאיחוד חשבונות.
2. הבינו מדוע חברת הביטוח שולחת מכתבים מיילים ומסרונים – חברות הביטוח המנהלות את החסכונות הפנסיוניים מחוייבות לשלוח לחוסכים מכתב בנושא. המכתב כולל מידע על כך שפרטי החיסכון הפנסיוני שלכם מועברים למאגר של הממונה על הביטוח במשרד האוצר.
3. איחוד חשבונות אוטומטי מהלך איחוד החשבונות הוא מיטבי עבורך – מטרתו לדאוג לך החוסך לפנסיה. שים לב! באם אינך עושה דבר החשבונות יאוחדו באופן אוטומטי.
4. עדכון מסלולי השקעה ומוטבים – בחירת חברת ביטוח אחרת, ניהול מו"מ על דמי הניהול, בחירת מסלול השקעה מתאימים יותר לגיל ולמצב, יתאפשרו בקלות לאחר האיחוד. העדכון יעשה במקום אחד מול חברת ביטוח אחת.
5. אל תסרבו לאיחוד – בנוסף למכתבים ולהודעות בנוגע למהלך, יתכן ותתקבל פנייה מהחברה המנהלת את קרן הפנסיה הלא פעילה שלך, במטרה להשאירך כלקוח החברה. החברה תציע לך לסרב לאיחוד ויתכן ואף תציע לך הטבה. ההטבה המוצעת איננה מהווה סיבה טובה דיה לסרב למהלך האיחוד.

לידיעתכם, המידע והתשובות הניתנות הינם כלליים וחלקיים בלבד ואינם באים להחליף ייעוץ אישי מקצועי, המבוסס על נתוניו האישיים של הפונה. אם החלטת לפעול על בסיס מידע זה, חלה עליך האחריות המלאה והבלעדית לפעולתך ותוצאותיה ולא תחול כל אחריות על ארגון פעמונים או מי מטעמו.